Publicado el 5 nov 2026Thelma NwosuTiempo de lectura: 7 min6 visitante

Desafíos Clave en la Prevención del Fraude para Pagos Internacionales y Cómo Superarlos

A medida que el comercio electrónico global crece, también aumentan las oportunidades para el fraude en los pagos, ya que los ciberdelincuentes desarrollan constantemente nuevos métodos para atacar a las empresas que realizan transacciones transfronterizas, acceder a los datos de sus clientes y utilizarlos para cometer fraudes en pagos internacionales y operaciones transfronterizas. Sin embargo, las empresas tienen la responsabilidad de mantenerse al día con estas tendencias para protegerse a sí mismas y a sus clientes de los riesgos asociados con actividades fraudulentas, lo que puede resultar muy desafiante. Algunos de los retos que enfrentan las empresas incluyen el desajuste de dirección IP y BIN, el enmascaramiento mediante proxy/VPN, la fragmentación regulatoria, entre otros.

Para superar estos desafíos de manera efectiva, se han desarrollado diversas técnicas y herramientas. Las más eficaces integran y adaptan todos los recursos necesarios para proteger contra el fraude en pagos internacionales, abordando problemas específicos de cada país o región.

En este artículo encontrarás toda la información necesaria sobre los desafíos del fraude en pagos internacionales que enfrentan las empresas y cómo combatirlos de forma eficaz.

El uso efectivo de datos para gestionar el fraude fue el principal reto en la gestión del fraude, según un tercio de los comerciantes en línea. La precisión de la IA/machine learning para el fraude y las limitaciones en las capacidades y funciones de las herramientas antifraude fueron los siguientes desafíos, reportados por un 32% de los comerciantes , Statista
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Principales desafíos en el fraude de pagos globales

Las dificultades comunes que enfrentan las empresas durante transacciones internacionales incluyen;

1. Desajuste de IP y BIN

Uno de los problemas más comunes en el fraude de pagos internacionales es el desajuste entre la dirección IP utilizada por los clientes para realizar las transacciones y la ubicación geográfica del número de identificación bancaria (BIN) de la tarjeta, lo que indica que las transacciones podrían ser fraudulentas.

2. Enmascaramiento con Proxy/VPN

Los defraudadores utilizan VPNs y proxies para ocultar su identidad y evitar ser detectados, dificultando la determinación precisa de la geolocalización durante transacciones transfronterizas. Gracias a estas herramientas pueden realizar ataques de toma de control de cuentas, fraude por contracargos, fraude con tarjetas de crédito, fraude en pagos internacionales, entre otros.

3. Fragmentación Regulatoria

Diferentes países y jurisdicciones cuentan con leyes distintas para regular las transacciones de pago. Esto afecta el proceso de prevención del fraude, ya que las empresas podrían no cumplir eficazmente con todas las normativas ni rastrear todas las transacciones internacionales, situación que los defraudadores aprovechan para acceder ilegalmente.

4. ASN de Alto Riesgo

Un ASN de alto riesgo es un Número de Sistema Autónomo (ASN) que tiene un historial reciente de actividades fraudulentas como phishing, bots y malware. Sin una eficaz herramienta de búsqueda ASN, es difícil evaluar el riesgo de fraude en pagos asociado a una dirección IP.

5. Precisión de la Geolocalización

Los datos de geolocalización de algunos usuarios pueden estar obsoletos, ser incorrectos o estar enmascarados mediante VPN/proxy. Esto representa un gran desafío para los pagos internacionales, ya que una geolocalización inexacta puede dejar pasar amenazas y aumentar el riesgo de fraude. Sin embargo, las herramientas de detección de fraude más recientes combinan avanzadas técnicas de geolocalización IP, análisis de comportamiento, huella digital y otras para identificar actividades fraudulentas con mayor precisión.

6. Registros con Correos Electrónicos o Números de Teléfono Desechables

Los defraudadores frecuentemente usan números de teléfono o correos falsos para crear cuentas o registrarse en plataformas, permitiéndoles iniciar actividades fraudulentas. Es una práctica común, pero con herramientas de validación de datos es posible verificar la validez de un número de teléfono o dirección de email.

Por qué fallan las herramientas antifraude estándar a nivel global

Los principales factores que causan el fracaso de las herramientas antifraude convencionales son los siguientes;

1. Bases de datos poco flexibles

Las empresas necesitan bases de datos flexibles que puedan adaptarse a nuevos patrones de fraude para detectar actividades sospechosas. Para ello, es fundamental actualizar estas bases de datos regularmente con los métodos de pago más recientes. Una base de datos desactualizada aumenta el riesgo de fraude en pagos internacionales.

2. Falta de lógica específica para cada país

Para combatir el fraude en pagos internacionales, las empresas necesitan un enfoque diferente al que aplican en transacciones locales, ya que hay regulaciones distintas y las técnicas de los defraudadores pueden variar dependiendo del país.

3. Cobertura limitada de APIs

Las Interfaces de Programación de Aplicaciones (APIs) son un conjunto de reglas y protocolos que permiten la comunicación e intercambio de datos entre una aplicación de software y otras apps o sistemas. Su uso ha crecido significativamente, pero también el riesgo, ya que los defraudadores apuntan a las APIs para acceder y alterar datos empresariales ilegalmente. Una cobertura API débil puede causar pérdidas financieras, pérdida de confianza de los clientes y consecuencias legales.

Características necesarias para herramientas antifraude preparadas para lo global

Para que una herramienta de detección de fraude sea efectiva contra fraudes en pagos transfronterizos, debe contar con las siguientes características;

1. Búsquedas ASN

La función de búsqueda de Número de Sistema Autónomo (ASN) ofrece información sobre los Sistemas Autónomos (AS) en internet, detectando rápidamente ASNs de alto riesgo. La información incluye país, estado, ciudad, longitud y latitud de los clientes. Con la herramienta ASN Lookup de Greip, solo es necesario ingresar el número AS del cliente para obtener estos datos.

2. APIs escalables y conscientes de la región

Las APIs escalables y adaptadas a regiones específicas son herramientas esenciales para la detección de fraude en transacciones internacionales, ya que pueden manejar grandes volúmenes de datos respetando las regulaciones locales.

3. Seguimiento de reputación de IP

El seguimiento de reputación de IP consiste en buscar en listas negras populares direcciones IP o dominios con historial de spam, malware u otras actividades fraudulentas. Estas IPs son marcadas porque suelen reutilizarse para realizar fraudes.

4. Infraestructura con cumplimiento normativo

Una herramienta antifraude preparada para operar globalmente debe contar con un sistema diseñado para asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones de cada región, como el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y otras normativas. Esto reduce riesgos de ataques de phishing, malware, violaciones regulatorias, multas y daños reputacionales.

Cómo Greip resuelve estos problemas

Greip ofrece soluciones a los retos de la prevención del fraude internacional empleando tecnología avanzada para detectar y prevenir fraudes, garantizando un entorno digital más seguro para las empresas y sus usuarios. Así es como Greip mitiga el fraude en pagos transfronterizos.

1. Integración de herramientas ASN, BIN y búsqueda de IP

Para evitar el fraude transfronterizo, Greip brinda una base de datos completa que utiliza algoritmos avanzados para verificar ASN, BIN y datos IP de distintas partes del mundo. Esto facilita la identificación de direcciones IP sospechosas y otros datos para prevenir fraudes en pagos internacionales.

2. Scoring de fraude con insights globales

Greip emplea tecnologías avanzadas como IA y machine learning para analizar datos y patrones y detectar actividades fraudulentas. Para ayudar a las empresas a identificar estas transacciones, Greip aplica un scoring global de riesgo de fraude basado en la ubicación, dispositivo y método de pago usado.

3. Detección de proxies en tiempo real

En fraudes por transacciones internacionales, los defraudadores usan proxies para cambiar su ubicación y simular que operan desde otro país, dificultando el rastreo. Para pagos seguros transfronterizos, Greip ofrece una herramienta de detección en tiempo real de proxy y VPN que usa IA y machine learning para detectar actividades sospechosas eficazmente.

4. Infraestructura compatible con GDPR

El Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) de la Unión Europea regula la privacidad de datos y otorga a los usuarios control sobre su información. El incumplimiento puede acarrear multas, sanciones o la revocación de certificaciones GDPR. Greip garantiza cumplimiento total con regulaciones internacionales como GDPR, convirtiéndose en la opción segura para empresas que manejan datos de clientes internacionales.

Conclusión

El fraude en pagos internacionales es un problema importante y superar sus desafíos no es sencillo, pero con las estrategias y herramientas adecuadas, los dueños de negocios pueden reducir considerablemente los riesgos y proteger tanto sus empresas como a sus clientes. La implementación de los servicios de Greip, que emplean algoritmos de IA y machine learning para detectar y prevenir actividades fraudulentas, ha demostrado ser una solución eficaz contra el fraude en pagos transfronterizos.

En Greip, hemos realizado una investigación exhaustiva para mantenernos al día con los retos que enfrentan la mayoría de las empresas, desarrollando técnicas específicas adaptadas a sus necesidades y regiones para ayudar a eliminar estos desafíos.

¡Es momento de actuar! No permitas que el fraude frene el crecimiento de tu negocio. Mejora la seguridad de tu empresa aliándote con Greip y disfruta de transacciones internacionales seguras.