Опубликовано 3 нояб. 2026 г.Thelma NwosuВремя чтения: 3 мин.5 просмотр

Топ-5 инструментов для обнаружения мошенничества в 2026 году

Введение

Мошенничество постепенно растёт, появляются новые методы, и в 2026 году ожидается дальнейший рост. Чтобы это предотвратить, бизнесу необходимо внедрять программное обеспечение для обнаружения мошенничества, использующее ИИ, машинное обучение и мониторинг в реальном времени.

В этом руководстве мы собрали лучшие инструменты для обнаружения мошенничества, описали их основные функции и факторы, которые стоит учесть при выборе решения для вашего бизнеса в 2026 году.

Что такое обнаружение мошенничества?

Обнаружение мошенничества — это процесс выявления и защиты бизнеса от обмана со стороны киберпреступников. Для этого используются различные программные решения, инструменты управления рисками и контроль со стороны команд по предотвращению мошенничества.

Мошенничество с платёжными картами — кредитными и дебетовыми — прогнозируется с ростом более чем на 10 миллиардов долларов США в период с 2022 по 2028 год. Особенно за пределами США объём мошеннических платежей почти удвоился с 2014 по 2021 годы. В 2021 году общий объём мошеннических карточных транзакций достиг 32 миллиардов долларов США. Потери от мошенничества с картами в мире выросли более чем на 10% в 2021 году по сравнению с 2020 — наибольший рост с 2018 года — Statista
Опубликовать в X

Характеристики хороших инструментов для обнаружения мошенничества

1. Мониторинг в реальном времени: Отслеживание транзакций для выявления подозрительных действий.

2. ПО для обнаружения мошенничества на базе ИИ: Использует алгоритмы машинного обучения для выявления аномалий в транзакциях.

3. Настраиваемые наборы правил: Правила для выявления подозрительных действий можно адаптировать под нужды конкретного бизнеса.

4. Многоуровневая защита: Инструменты защищают различные каналы — от онлайн-транзакций до рекламных платформ и мобильных приложений.

5. Отчёты и аналитика: Предоставляют данные о необычных паттернах и трендах в мошеннической активности.

Лучшие инструменты для обнаружения мошенничества в 2026 году

1. AI-сервисы Greip

Greip выделяется среди прочих решений своей точностью, продвинутостью и доступностью, подходя для большинства бизнесов. Среди ключевых функций:

<a href="https://greip.io/services/payment-fraud-analysis" title="Анализ мошенничества с платежами">Анализ мошенничества с платежами</a>: Использует проверки BIN и ИИ для выявления и пометки мошеннических платежей.
<a href="https://greip.io/services/card-issuer-verification" title="Проверка эмитентов карт">Проверка эмитентов карт</a>: Подтверждает данные держателей карт — банк, бренд, страну — для предотвращения мошенничества.
<a href="https://greip.io/services/iban-validation-and-insights" title="Верификация IBAN и аналитика">Верификация IBAN и аналитика</a>: Валидирует IBAN и предоставляет данные о стране и банке-эмитенте, препятствуя подмене IBAN мошенниками.
<a href="https://greip.io/services/vpn-proxy-detection" title="Обнаружение прокси и VPN">Обнаружение прокси и VPN</a>: Выявляет использование VPN и прокси для предотвращения несанкционированного доступа.
<a href="https://greip.io/services/network-intellegence-asn" title="Сетевая аналитика (ASN)">Сетевая аналитика (ASN)</a>: Собирает информацию о ASN для анализа маршрутизации, отслеживания IP, обнаружения мошенничества и повышения безопасности.
Мониторинг в реальном времени: Greip выявляет мошеннические действия сразу, позволяя быстро реагировать.
Пользовательские правила: Позволяет создавать правила под нужды конкретного бизнеса для более точного выявления и предотвращения мошенничества.
Чёрные списки: Управление списками подозрительных лиц, IP и транзакций для автоматического блокирования повторных нарушителей.

2. Youverify

Youverify предлагает набор инструментов для обнаружения мошенничества, ориентированный на бизнес:

Проверка личности на базе ИИ: Подтверждает личности клиентов для снижения числа фейковых аккаунтов и повышения безопасности платежей.
Детекция живого присутствия: Гарантирует, что при проверке участвует реальный человек, исключая подделку личности.
Системы обнаружения мошенничества в реальном времени: Контролируют транзакции на момент их осуществления для мгновенного выявления аномалий.
Тщательный мониторинг транзакций: Анализирует шаблоны транзакций для обнаружения возможных мошеннических действий.

3. SEON

SEON предоставляет:

Оценку риска и мошеннический скоринг: Использует машинное обучение для выявления угроз и мошенничества.
Адаптивность для разных секторов: Подходит для электронной коммерции, банковского дела, финансовых технологий и других отраслей.

4. Kount

Kount использует технологии ИИ, основная аудитория — розничные и e-commerce компании. Ключевые функции:

Принятие решений в реальном времени: Позволяет оперативно реагировать на подозрительные действия.
Фингерпринтинг устройств и предотвращение возвратных платежей: Идентифицирует устройства для снижения возвратов из-за мошеннических транзакций.

5. ComplyAdvantage

Специализируется на соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML):

Обширная глобальная база списков наблюдения: Помогает проверять международные санкции и предупреждать рисковые операции.
Интеграция через API: Облегчает внедрение AML-сервисов в существующие системы.

Значение инструментов обнаружения мошенничества

1. Защита финансовых активов

Обнаружение мошенничества помогает выявлять потенциальные угрозы, предотвращая потери.

2. Сохранение доверия клиентов

Бизнес сохраняет репутацию надёжного партнёра с безопасными операциями.

3. Соблюдение законодательства

Позволяет избежать штрафов и санкций за мошеннические операции.

4. Обеспечение безопасности финансовой системы

Препятствует финансовым преступлениям, включая отмывание денег и финансирование терроризма.

Заключение

Для эффективной борьбы с мошенничеством, соблюдения норм и сохранения доверия клиентов важно выбрать правильный инструмент для обнаружения мошенничества. Greip — одно из лучших решений с широким набором функций, обеспечивающих безопасность и защиту от потерь и несанкционированного доступа.